总之，知识越全面，保险生涯就越自由，保险人格就越趋完善。
3．逻辑合理
站在客户的立场，用纯保险的逻辑为客户设计保险方案，而不是从某一个公司的保险条款角度或者佣金角度，按业绩逻辑来设计保险。
在此举例说明保险逻辑的运用。×女士为其53岁的母亲投保，一开始关心住院补贴，希望越高越好。营销员去她母亲原单位调查，发现她母亲社保可以报销90%，但必须是定点医院的票据，否则不予报销。后又了解，她母亲从不去定点医院看病。最后，营销员所用的条款是：太平洋保险公司的住院费用条款、泰康保险公司的住院医疗条款。还有，×女士零岁宝宝的医疗保险，营销员用的是太平洋保险公司的幼儿综合保险条款，×女士本人的养老保险，营销员用的是友邦的金瑞条款。如果站在客户的角度出发，任何一个保险公司的条款都难于满足其一家人不同的保险保障。
4．感性美好
我们有这样的经验，遇到一个人，马上就能感到这个人是否给自己一种舒服的感觉。为什么呢？因为他的阅历、理念和知识等，都沉淀在他的举手投足之间。从事保险服务，就是在与各式各样的拒绝打交道，所以，我们更要修炼品行、丰富学识、表里如一地做事。否则，必然会露出“尾巴”，让人感到虚假。这是因为，文化的浸染与内涵是装不出来的。所以，我们必须通过提高自身修养来提升自己的形象，为成功奠定坚实的基础，搭建向上发展的平台。